起底電信詐騙“殺豬盤”：主要鎖定30多歲女性

2020-08-03 10:12:40來源：經濟參考報

平均每起“殺豬盤”電信詐騙案件受害人損失約18萬元，有人被騙金額高達數百萬甚至上千萬元，有人被“戀人”慫恿甚至不惜賣車賣房，欠下高利貸;雖然案件量只占整個詐騙類犯罪案件的6%，但騙取的財產金額已超過所有詐騙案件涉案金額的25%……近期，重慶檢察機關對“4·29”“6·20”“1·15”等系列“殺豬盤”特大電信詐騙案提起公訴，涉案金額高達1.4億元，抓捕隱匿國外的犯罪嫌疑人500多名，有效打擊了詐騙分子的囂張氣焰。

通過分析案件，辦案人員發現近年來“殺豬盤”電信詐騙不斷高發，且呈現出與敲詐勒索、互聯網新型犯罪等其他犯罪相融合，產業整體“出國”，目標群精準定位，產業鏈日益完善等新動向、新特征，對社會造成的危害越來越大，也使得司法機關打擊該類犯罪越發困難。

究竟何為“殺豬盤”?為什么會有這么多人上當受騙?它背后隱藏的龐大犯罪團伙是如何運作的?普通人如何避免成為下一頭被宰的“肥豬”?通過剖析這些典型案例，“殺豬盤”電信詐騙背后的黑色產業鏈逐漸浮出水面。

主要鎖定30多歲女性

有人賣車賣房有人欠下高利貸

“殺豬盤”電信詐騙因需較長時間，以“談戀愛”為名培養感情后再騙錢，就像把“豬仔”養大后再殺一樣，所以俗稱“殺豬盤”。在“殺豬盤”犯罪中，30-40歲女性群體成為“殺豬盤”詐騙重點選取的詐騙對象。

今年36歲的陳娟(化名)是“6·20殺豬盤”詐騙案1500多個受騙者中的一個。2018年11月底，陳娟在某交友平臺上認識了一名自稱叫張俊的陌生男子。通過微信聯絡，張俊帥氣體貼又會說話，“他知道我幾點起床，通常我一醒來就能收到他的起床微信，晚上也是睡前必須說晚安才睡，比我上班打卡還準。”兩人很快在微信上確立了戀愛關系。

陳娟哪里會想到，此時的她正在跌入犯罪分子布下的陷阱。張俊告訴陳娟有一個叫“眾盈國際”的App，可以通過“北京28彩票”和“蛋蛋”賺錢，自己有內幕，可操作賭博網站漏洞，能帶她一起賺錢，并展示了自己在線下注的“成果”。在張俊的不斷勸說下，陳娟于2018年12月5日至13日期間，給該App客服提供的五張銀行卡中累計轉賬20余萬元，隨后張俊和客服均失聯，App也打不開，陳娟此時才意識到被騙了。

陳娟這樣的受害者在“殺豬盤”詐騙案中屢見不鮮。梳理案卷，記者發現有些受害人投資虛假的數字貨幣交易被騙幾百萬元，有的投資虛構的原油期貨交易平臺被騙上千萬元，有的被騙得賣房賣車，造成的損失特別巨大。

“包裝、養號、話本、培訓、殺豬……環環相扣，防不勝防!”“4·29”專案承辦檢察官任志剛說，“殺豬盤”已經形成了比較完善的詐騙套路。首先會通過下載各種相貌及經濟條件較好的人員照片、視頻來包裝自己，這一過程被稱之為“養號”。比如陳娟翻看張俊朋友圈發現他開的是瑪莎拉蒂轎車，住的是別墅，出入高檔酒店應酬，典型的高富帥人設。實際上，張俊這個人和他的微信號，都是犯罪嫌疑人精心包裝的。

其次就是通過社交平臺、婚戀網站“選豬”，添加受害人成為好友，并開啟“打卡式”網戀。詐騙團伙不斷研發“話術本”，從第一次如何和女受害人打招呼，到如何避免“查戶口”式聊天，再到如何引誘受害人到賭博網站下注，有針對性地對每一個“鍵盤手”(負責詐騙聊天的犯罪分子)進行詐騙培訓。“他對你說的那些獨一無二的情話，其實都是他們教科書般的操作，很可能已經說了千百次。”任志剛說，這一過程稱之為“養豬”。“養豬”的訣竅不止在于騙取信任，還要摸清受害人的姓名、住址、工作、工資待遇、家庭生活情況等關鍵信息，根據每個受害者的經濟承受力實施詐騙。

最后就是通過介紹賭博網站、投資平臺，“以小博大”，讓受害人先賺幾把并能提現，再慫恿大額投入后凍結賭資，完成“殺豬”。陳娟反思，起初自己也有一定的警惕性，在張俊指導下只是充值1000元小玩了兩把，但很快就賺了100多元并成功提現，這打消了她最后的疑慮。

辦案人員說，在“殺豬盤”犯罪中，30-40歲女性群體成為“殺豬盤”詐騙首選的詐騙對象。詐騙分子認為，這一年齡段女性有了一定經濟基礎，如果主動到網絡平臺交友，大多感情受過傷害或情感需求強烈，容易得手。

公司化運作且組織嚴密

黑色產業鏈越發完整

記者在調查中發現，“殺豬盤”詐騙之所以能夠成為電信詐騙“最高級”形態，是因為其公司化運作的獨特模式以及近似于傳銷的嚴密組織，創造出一個規模龐大的黑色產業鏈。

負責承辦“1·15”專案的重慶梁平區檢察院檢察官唐飛說，“殺豬盤”詐騙團伙一般采取“總公司”“分公司”的組織架構。“總公司”下設前臺和后臺，提供統一辦公場地和食宿，租用和維護詐騙平臺，負責財務和洗錢，制定嚴格管理制度并監督實施。“分公司”實行“業務”承包責任制，設置很多代理，再下設組長、小組長和組員，租用車輛統一上下班，通過老鄉熟人之間的引薦和在網站發布信息廣泛招募推廣人員(即“鍵盤手”)，直接實施詐騙。

其中前臺作為綜合部門負責日常運行，內設有窩點現場管理(負責團伙內紀律監督，各代理組作案開銷)、司機、宿管、庫管、護照簽證和作案工具管理(負責手機電腦刷機、購買作案網絡賬號)、前臺客服人員。后臺分為技術和財務，其中技術負責賭博詐騙網站日常維護更新;財務負責提供最新作案收款銀行卡，與前臺和各代理組每日對賬，根據前臺人員的要求讓受害人在網站贏錢或輸錢。

“4·29”專案主要犯罪嫌疑人“老邱”在某一詐騙團伙中擔任代理，從2019年2月到年底，短短幾個月時間“老邱”分贓50多萬元，而該團伙中，像他所在團隊一樣的代理組有60多個。“老邱”說，公司制定了等級分明的考核管理制度，統一采取底薪加提成或無底薪提成的分配方式。業務組采取包干制，承擔所有代理組員工的開銷，分得詐騙收入的60%，總公司負責公司運營和洗錢、管理，分得詐騙收入40%。而普通員工第一個月底薪6000元，第二個月業績達到3萬元就能拿6000元底薪，否則底薪降為3000元，業績超過3萬元的部分才能有提成，3萬至5萬元提成5%，5萬至10萬元提成6%，10萬至30萬元提成9%。小組長、組長按本組總業績提成，扣除所有支出后剩余部分都歸代理。

“殺豬盤”詐騙團伙非常注重對內部員工的人身控制和精神洗腦。公司員工的護照、身份證都由后臺統一管理。

公司規定一個員工一個月只有半天假，如果有員工生病可以多請假，請假超過3天就扣除當月的滿勤獎1000元。沒有做到業績的不但要扣錢，還要接受體罰，比如當眾俯臥撐、上下蹲。連續幾個月做不到業績或嚴重違反公司紀律將被開除，開除時必須賠償公司機票錢、伙食費、住宿費。

“1·15”專案犯罪嫌疑人“阿輝”說，在這樣嚴苛的等級考核下，騙來的錢主要被老板和各級代理、管理層賺走了，底層“鍵盤手”往往賺不到什么錢，還要賠錢，人員流動頻繁。為此，“殺豬盤”詐騙團伙借助傳銷發展下線的方式，來激勵員工不斷介紹自己人進來。每介紹一個人獎勵3000元，介紹來的新人，其業績的1%也歸介紹人所有，如果拉進來的人多了，可以直接自己成立小組甚至升職為代理。

產業鏈整體“出國”

“殺豬盤”呈現新特征

檢察官發現，近年來“殺豬盤”電信詐騙呈現出上下游產業分工協同，與敲詐勒索、互聯網新型犯罪等其他犯罪相融合;產業整體“出國”、詐騙團伙來源地開始輻射擴散等新動向、新特征，使得司法機關打擊該類犯罪越發困難。

一是產業鏈上下游分工協同更加明顯。“老邱”交代，除了傳統的賭博網站、詐騙、洗錢等分工，“殺豬盤”電信詐騙分工進一步細化。為了進一步提高詐騙精準度，詐騙分子開始和非法買賣個人信息犯罪形成上下游關系，大量買賣“豬仔”信息，首選那些有大額存款、曾經被詐騙過的人實施詐騙。這種人被稱為“肥豬仔”，一條信息可以賣到50元，而一條普通信息只賣一毛錢。從廣撒網到買賣個人信息精準詐騙，這種精準選擇作案對象作案的方式更加可怕。

此外，在“殺豬盤”產業鏈上還延伸整合了“買賣交友賬號”行業。“殺豬盤”詐騙需要大量經過“養號”包裝的微信號、QQ號、陌陌號、探探號、抖音號等聊天軟件的賬號和密碼，于是網上就有專人提供相應服務，用買賣的個人信息注冊各類交友賬號，按要求經過包裝后在線出售。這樣的微信號就有長期的朋友圈動態，欺騙性更強。

二是詐騙手段開始與敲詐勒索等其他犯罪手段相融合。針對男性受害人，詐騙分子將“殺豬盤”和裸聊敲詐勒索結合起來，建立所謂“戀愛”關系后提出裸聊要求，并錄制受害人不雅視頻，以曝光相關視頻給其親友為要挾，實施敲詐勒索。康飛說，此類“殺豬盤”詐騙，每起詐騙金額往往只有幾千元，相比于動輒十幾萬、幾十萬的傳統“殺豬盤”要小很多，但不需要長時間培養感情，得手率更高，而且受害人往往不會報警，成為當前“殺豬盤”詐騙集團新的作案手法。此外，“殺豬盤”詐騙分子在與女性受害人聊天時，也會刻意挑逗對方說一些私密的話，發一些暴露照片。除了刻意實施裸聊詐騙，也可以成為牽制受害人報警的底牌，不少受害人懾于有不雅照片或聊天記錄在對方手上而選擇破財消災。

三是全線涌向東南亞，增加了打擊難度。辦案人員介紹，由于近年來國內對電信詐騙的打擊力度不斷加大，“殺豬盤”電信詐騙團伙已經全線涌向東南亞國家等境外地區，但仍主要針對國內開展詐騙。詐騙分子就是試圖利用國家間法律體系不協調、認定標準不一致、協作溝通難等跨境執法難題來逃避打擊。不過，近年來，我國不斷加大與東南亞國家國際執法協作的力度，大大壓縮了電信詐騙的生存空間。

四是詐騙團伙來源地開始輻射擴散。據任志剛介紹，由于“殺豬盤”主要采取傳銷式發展下線，不斷補充“鍵盤手”，所以團伙成員地域分布相對集中。但從近期破獲的這些大案來看，犯罪團伙已開始向其他地區擴散。

加強國際執法合作

提高防范意識

為提高“殺豬盤”的破案效率和打擊力度，我國正不斷加強與別國的跨境執法協作。此外，辦案人員認為，個人也應提高自身防范意識，克服一夜暴富心理，堅決對網絡賭博說“不”，避免成為下一頭被宰“肥豬”。

針對“殺豬盤”電信詐騙呈現的新特征，近年來我國通過開展“云劍”行動、“長城”行動等各類打擊行動，不斷提升對“殺豬盤”等網絡電信詐騙活動的打擊力度，并持續加強與東南亞相關國家的警務執法合作，搗毀了一大批境外詐騙窩點，跨境抓捕了大批“殺豬盤”詐騙分子。僅“4·29”“6·20”“1·15”等系列“殺豬盤”特大電信詐騙案中，就有500多名隱匿國外的犯罪嫌疑人被押解回國，有效打擊了詐騙分子的囂張氣焰。

與此同時，國家網信、公安等部門也在加強對互聯網企業規范化運作的要求和監管，推動各類交友、相親平臺加大自身安全建設和自我監督，推動互聯網企業建立完善反詐騙平臺和機制。

在國家加強打擊力度的同時，任志剛、唐飛等辦案人員認為，普通人提高自身防范意識也是避免遭遇“殺豬盤”詐騙的重要一環。

唐飛說，網絡交友須謹慎，要強化防范心理，不要透露自己的個人信息，務必認真核實對方身份，保持頭腦清醒，不要輕易投入感情和交付錢財，對網絡生活應有健康心態，不過分依賴、相信網絡。“1·15”專案中，不少被害人往往對自己的工作、情感、生活等不如意，缺乏良性的社交圈子和社會活動，缺乏正能量，而將自己寄托于網絡社交平臺，以此麻痹自己，希望得到他人的關注和情感上的慰藉，從而給了犯罪分子可乘之機。

其次，要克服一夜暴富心理。任志剛說，切不可輕信所謂“內幕消息”“穩賺不賠”等說法，從而進行投資、參與博彩活動，不要被誘餌的“甜頭”所迷惑而陷入騙局。不少受害人都有發財夢、貪圖小利和不勞而獲的心理;部分被害人起初在充值之前還持疑惑的態度，但當嘗到被設計好的連續幾次小賺的甜頭后，心里基本處于不設防狀態。

再次，還應高度警惕網絡轉賬、在線理財等宣傳炒作，堅決對網絡賭博說“不”。發現有上當受騙的可能時，一旦對方要求提供銀行賬戶、有“穩賺不賠”的盈利項目，并要求轉賬等行為時，要留存好證據，并及時報警。(記者陳國洲)

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