老人被騙兩次仍輕信冒充“美國軍醫”話術反詐需要立體“防護網”

2021-01-22 08:43:35來源：新華每日電訊

“您剛剛接到的境外來電，是騙子冒充公安局的!”1月13日下午，北京市公安局刑偵總隊反詐中心上演了一場緊張激烈的反詐預警勸阻“大比武大練兵”活動。真實預警線索實時推送，16個公安分局反詐勸阻崗位的民警同步開展勸阻……實際上，這樣分秒必爭的場景每天都在市局和分局兩級反詐中心發生。

新華每日電訊記者在北京市公安局刑偵總隊，東城、豐臺公安分局反詐中心走訪中了解到，自去年疫情發生以來，電信網絡詐騙發案量呈現出明顯上升勢頭：有的電商用戶收到貨物沒幾天就接到冒充客服的“退款”詐騙電話;有的老人深陷網絡交友詐騙，已被騙兩次仍輕信冒充“美國軍醫”的話術;有的年輕人剛剛走入社會就因“注銷校園貸”詐騙背上一身債務……

不法分子詐騙話術、手段因疫情因素“更新升級”，不同類型騙術“環環相扣”，并想方設法干擾勸阻工作，造成大量事主受騙，巨額資金流向境外。

詐騙話術層出不窮，有人連續被騙不自知

為了解當前電信網絡詐騙違法犯罪發案情況，記者近日來到北京市公安局豐臺分局刑偵支隊反詐中心。

上午10點半，反詐中心民警接到分局110轉接報案電話：一名女事主遭遇“網絡刷單”類詐騙。據介紹，這類詐騙中，不法分子會以兼職為由誘使事主在某平臺上進行“購物返現”，通常以小額返現打消顧慮，事主在大額支付后發現受騙。“疫情期間，許多年輕人居家辦公，聽信了騙子發布的兼職廣告。”豐臺公安分局辦案民警說。

在豐臺分局反詐中心，報警電話當天就有近60個，反詐民警與騙子“搶時間”，需要快速對關聯銀行卡進行凍結止付。而一些事主深陷騙局不自知，即便接到了北京警方的勸阻電話仍然一意孤行。

在東城公安分局刑偵支隊反詐中心，民警講述了近期的一個勸阻事件：年近六旬的當事人通過社交軟件結識了一位“美國軍醫”，雙方用英語聊了兩個多月(當事人用翻譯軟件)，當事人深陷這段“感情”當中。隨后，“美國軍醫”稱要來到中國“奔現”，但寄往中國的錢物包裹被海關扣押，需要十幾萬元“活動”，當事人甚至計劃抵押房產后給對方打錢，最終被東城警方和家人合力勸阻……

“這位老人此前已經被類似的交友詐騙過兩次。”辦案民警說，因為容易上當，老人的個人信息很可能已經成為騙子眼中的“香餑餑”。

記者采訪發現，當前各類電信網絡詐騙中，“殺豬盤”、刷單、冒充客服、貸款代辦、冒充公檢法的案件數量處于高發態勢，這其中，以投資理財類“殺豬盤”和冒充公檢法的詐騙手段涉案金額較大。

北京市公安局刑偵總隊十支隊三中隊中隊長蘇興博說，不法分子在疫情期間“更新話術”，穿插更多的真實因素，使迷惑性更強。例如，疫情初期，有騙子冒充湖北警方，天津疫情發生后，立刻有騙子開始冒充天津寶坻公安民警，其目的一是增加可信度，二是以疫情特殊時期為由要求當事人與其開啟“遠程會議”，進而實施詐騙。

除了新的話術，不法分子的洗錢方式也有變化。在廣東警方破獲的一起案件中，藏身境外的電信詐騙犯罪分子將虛假“投資平臺”與“跑分”平臺對接，事主的資金直接進入“跑分”平臺。嫌疑人使用大量非其本人名下的銀行卡，在各個數字貨幣交易平臺購買USDT(泰達幣)后，再“搬”至“跑分”平臺進行資金交易，以此重復多次“錢”轉“幣”“幣”轉“錢”的過程，每次數字貨幣交易成功后，他們按0.05元每USDT賺取手續費用。除此以外，還利用“跑分”平臺直接用銀行卡轉賬支付來進行資金流轉，收取0.1%的手續費，短短一月時間，走賬金額最高能達到人民幣7000萬元，獲利近十萬元。

鏈條越來越長，“觸角”越伸越遠

電信網絡詐騙犯罪鏈條涉及多個關鍵環節，從記者調查來看，有的環節仍存在漏洞隱患，一些不法分子“觸角”越伸越遠，而其與反詐勸阻的博弈也在不斷升級。

——個人信息泄露仍然突出，不法分子“精準施騙”。與過去電信詐騙“廣撒網”相比，當前不法分子手中的公民個人信息更加精準，指向性更明確。“在‘精準畫像’之下，實施詐騙的效率大大提升。”蘇興博說。

記者了解到，以“冒充客服”類詐騙為例，騙子會通過不法手段獲取到某電商平臺大量客戶信息，客戶下單購買商品后的短時間內，就會接到騙子電話，清楚知道事主買了什么商品，進而以“產品有質量問題需退貨”，或是“將您拉進了VIP群需要交納會費”為由一步一步誘導事主操作進行貸款或打款，實施詐騙。記者在一些“電銷客戶資源”群中發現，有人銷售電商客戶信息。

去年底，由邯鄲市公安局反詐中心聯合邯鄲市永年區公安局成立的專案組近期偵辦的一起部督案件中，不法分子與圓通快遞多位“內鬼”勾結，通過有償租用圓通員工系統賬號盜取公民個人信息，再層層倒賣公民個人信息至不同下游犯罪人員。此案件中，40萬條公民個人信息被泄露，涉案金額120余萬元。

——“兩卡”價格水漲船高，不法分子鋌而走險。隨著“斷卡”行動在全國范圍開展，警方打掉了大量涉電信詐騙制售倒賣銀行卡、電話卡賬戶涉案團伙。然而，仍有不法分子通過社交軟件發布廣告，以高價誘使他人辦卡。

記者了解到，目前轉賣“兩卡”的價格水漲船高。值得注意的是，在開辦對公賬號的過程中仍然騙術重重。豐臺警方近期偵辦的一起案件中，不法分子以28000多元一套的價格對外宣稱收購對公賬戶，但在辦理過程中只給了當事人300元定金，辦理好后就“消失不見”，隨后該賬戶涉及多起詐騙案件，當事人不但沒有拿到所謂的好處費，還要面臨法律制裁。

——想方設法增加勸阻難度。在東城分局反詐中心，勸阻人員每天要打300多個電話，有的一通電話要打半個小時。辦案民警介紹，騙子往往需要被騙事主處于“隔離”狀態，要求其開飛行模式或是設置呼叫轉移，有的還設置了兩層呼轉，給勸阻工作帶來難度，有時警方需要緊急申請對當事人的電話停機，恢復后有一段時間的延時期，警方就要爭分奪秒地搶在騙子電話打進去之前先撥通當事人電話進行勸阻。但即使是這樣，一些被深度洗腦的當事人仍然會選擇不相信勸阻電話。

反詐需要立體“防護網”

記者了解到，自2019年底，北京市反詐專用號碼96110開通后，平均勸阻攔截時間縮短了近三成，極大提升了預警勸阻的效能。2020年以來，北京市公安局刑偵戰線民警不斷提升犯罪預警勸阻能力，通過96110號碼共預警勸阻46萬余次，避免群眾財產損失20億余元。2020年9月4日，東城公安分局通過96110反詐專用號碼成功勸阻一名遭受冒充公檢法機關詐騙的事主，避免損失50余萬元;2020年12月5日，石景山公安分局通過勸阻并采取保護性措施，避免一名群眾損失數百萬元。

在打擊非法買賣“兩卡”(電話卡、銀行卡)方面，2020年12月，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業和信息化部、中國人民銀行聯合發布《關于依法嚴厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動的通告》，以“零容忍”的態度嚴厲打擊非法買賣“兩卡”違法犯罪活動。數據顯示，截至去年12月，全國共打掉“兩卡”違法犯罪團伙4592個，抓獲違法犯罪人員7.1萬名，懲戒5.7萬名非法出租、出借、出售、購買“兩卡”人員，取得了階段性成效。

按照公安部部署，北京警方針對電信網絡詐騙違法犯罪多管齊下廣泛打擊，開展“斷卡”行動攻堅戰，取得一定成效。受訪人士建議，進一步深化“全民反詐”意識，相關網絡平臺、電信運營商、金融機構、第三方支付平臺等要壓實主體責任，加強源頭監管力度，不斷發揮合力，形成立體“防護網”。(記者魯暢、宋佳)

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